В новом году банки будут жестко контролировать бизнес с новыми силами

17 декабря 2020

Банки - один из важнейших инструментов контроля деятельности предпринимателей, а самым часто встречаемым законом является, конечно, 115-ФЗ, иначе его называют антиотмывочным. Причем ошибочно будет полагать, что он страшен только блокировками счетов и санкциями.

Да, санкции - это всегда неприятно, но ведь это всего лишь следствия из первопричины. А первопричиной в данном вопросе являются критерии, которые банк использует для оценки той или иной компании на предмет подозрительности. Сегодня как раз и поговорим о том, как изменятся эти критерии в наступающем 2021 году.

Что нас ждет в 2021 году?

Начнем издалека, еще в 2012 году, Банк России принял положение, согласно которому банки получили новую обязанность по выявлению сомнительных операций и их пресечению. В этом же положении был прописан набор критериев на основании которых операцию можно считать сомнительной.

Ну с того времени, как было опубликовано то положение прошло много времени, бизнесмены стали хитрее, способы оптимизации налогов также стали довольно изощренными, а потому положение в некоторой степени не изжило себя, а требовало доработки. И в 2020 произошли изменения.

Еще в первом квартале текущего года Банк России подготовил документы, которые вносили правки в уже устаревшее положение, они как раз и были призваны модернизировать то, что прописано в положении с 2012 года. Но, первоначальная (мартовская) версия документа, инициировавшего правки не была принята и появилась новая (августовская), о которой мало пишут, но именно она вступит в силу в 2021 году.

Причем в новой (августовской) версии критериев подозрительности стало неожиданно меньше, аж на 24 критерия. Оказалось, что часть признаков действительно исключили, а другие перефразировали.

Самые интересные из новых критериев

Давайте пройдемся по самым интересным новинкам, которые ждут нас в 2021 году, в качестве критериев:

  1. Дистанционное управление операциями с одного устройства по счетам, которые находятся в разных регионах или принадлежат разным юридическим лицам. Это актуально и по счетам физических лиц.
  2. Перечисление денежных средств со счета ИП на его же счета, которые были открыты на него, как на физическое лицо.
  3. Снятие юридическим лицом денежных средств с корпоративной карте в наличной форме, за редкими исключениями, прописанными в законе.
  4. Списание денежных средств юридическим лицом или ИП в пользу юридического лица, которое занимается продажей товаров и услуг (речь идет об ограниченном списке отраслей, где проходят большие суммы в наличной форме).
  5. Возврат займа, выдача которого осуществлялась в наличной форме, либо со счета, который был открыт в другой кредитной организации.
  6. Нестандартно сложный и необычный порядок расчета, не свойственный для конкретного юридического лица или отрасли в целом.
  7. Расходы НКО и религиозных организаций, не связанные с их целевым видом деятельности и целями, прописанными в уч. документах.

Присоединяйтесь к обсуждению на Яндекс Дзен:
https://zen.yandex.ru/media/bafra/v-novom-godu-banki-budut-jestko-kontrolirovat-biznes-s-novymi-silami-5fdb3b06d529947c72845ac5




  • Новость / 01 декабря 2020г. 14:45

    • Коррупционная схема вокруг ФНС принесла ущерба не менее, чем на 300 млрд рублей за ноябрь

  • Новость / 02 декабря 2020г. 15:17

    • Приняты новые законы об удаленной работе, которые изменят этот процесс

  • Новость / 03 декабря 2020г. 14:55

    • О том, как будут облагаться налогом ваши банковские вклады, начиная с 2021 года

  • Новость / 04 декабря 2020г. 14:53

    • Как узнать свою кредитную историю, а главное зачем это нужно?

  • Новость / 07 декабря 2020г. 14:47

    • Куда идут миллиарды от коррупционных схем вокруг ФНС и кто в них задействован

  • Новость / 08 декабря 2020г. 14:16

    • В Трудовом Кодексе перепишут целый раздел об охране труда

  • Новость / 10 декабря 2020г. 15:37

    • Расходы на силовиков повысят, а на медицину и социалку снизят, что еще можно узнать из нового бюджета РФ на три года?

  • Новость / 11 декабря 2020г. 14:41

    • Яркий пример жадности региональных чиновников или о том, как стоимость патента подняли в 10 раз

  • Новость / 14 декабря 2020г. 15:30

    • В новом письме налоговики подсказали, что же делать после отмены ЕНВД

  • Новость / 15 декабря 2020г. 14:43

    • Как применять патентную систему в 2021 году и ответы на частые вопросы

  • Новость / 16 декабря 2020г. 15:12

    • Обязательный аудит для малых предприятий не отменят, так решили в Государственной Думе

  • Новость / 17 декабря 2020г. 15:22

    • В новом году банки будут жестко контролировать бизнес с новыми силами

  • Новость / 21 декабря 2020г. 15:18

    • Налоги по новому: каких изменений стоит ждать в 2021 в каждом виде налога

  • Новость / 22 декабря 2020г. 15:06

    • В России объявили о создании киберполиции, с чем она будет бороться?

  • Новость / 23 декабря 2020г. 14:47

    • Что необходимо сделать, чтобы 31 декабря не идти на работу?

  • Новость / 24 декабря 2020г. 15:57

    • Налоговики рассылают письма, в которых интересуются почему прибыль в 2020 году упала?

  • Новость / 28 декабря 2020г. 15:22

    • 17 новых законов января 2021, о которых Вы точно должны знать

  • Новость / 29 декабря 2020г. 14:55

    • Обязательная индексация зарплат, начиная с 2021 года: о чем сейчас врут многие СМИ?

  • Новость / 30 декабря 2020г. 17:31

    • Налоговик приехал, чтобы закрыть ночной бар, а в итоге сам оказался в полицейском участке