Новый закон о тотальном контроле движения денежных средств
08 июля 2020
Буквально вчера, в Госдуме сразу во втором и третьем чтении одобрили новый закон, а точнее ряд поправок к действующему антиотмывочному закону.
Причем несмотря на формальную направленность на снижение нагрузки по обязательному контролю, в действительности, предложенные правки напротив лишь ужесточат контроль за движением налички.
На текущий момент и без новых правок в закон - контроль за денежными операциями в РФ довольно строгий и зачастую даже излишне строгий по отношению к предпринимателям. В пояснительной записке к правкам говорится о том, что нормы антиотмывочного закона давно не обновлялись, что и послужило причиной для внедрения новшеств.
Пожалуй, самое ощутимое изменение коснется контроля за операциями юрлиц с наличкой. Если раньше у банков была обязанность сообщать лишь об операциях, выходящих за рамки 600 тысяч рублей, если снятая или положенная сумма не обусловлена характером хозяйственной деятельности. Теперь же, с учетом новых правок, словосочетание "хозяйственная деятельность" исчезло из закона и теперь банки будут обязаны сообщать о любых операциях, выходящих за пределы 600 тысяч рублей, вне зависимости от характера хозяйственной деятельности.
С одной стороны, может ошибочно показаться, что это сильно упростит жизнь банкам, ведь теперь они могут без разбора докладывать обо всех операциях, превышающих 600 тыс. руб., не задумываясь о других критериях. Но многие финансовые аналитики и эксперты считают, что подавляющее большинство операций, выходящих за установленные рамки, проводится именно с обоснованием характера хозяйственной деятельности и теперь обо всех этих операциях банкам придется докладывать в Росфинмониторинг. Причем среди таких операций, большинство проводятся с целью, например, внесения выручки на счет, снятия средств на зарплату, оплату командировок и т.п. И Вы сами понимаете, что число таких операций - огромное.
Но в пресс-службе Центробанка уверенно говорят о том, что жизнь банков облегчится, а клиенты будут с меньшей вероятностью получать отказы в проведении операций.
Предполагается также, что банки смогут настроить автоматизированный процесс и в дальнейшем для идентификации операций им не потребуется привлекать представителей организации для подтверждения. Возможно благодаря этому даже снизится число отказов, но лишь на тот процент клиентов банка, которые не способны предоставить необходимые документы в установленные сроки.
Со слов заместителя директора Росфинмониторинга Германа Негляда - для организаций ничего не усложнится и переживать особо не стоит, а вот как все будет на самом деле - увидим уже в ближайшее время.
В России появится новый налог
9 новых июльских законов, о которых Вы должны знать!
Неожиданная субсидия: для кого и в каком размере?
Как малый бизнес выживает после пандемии?
Новый закон о тотальном контроле движения денежных средств
Теперь ликвидировать организацию можно только после полного расчета с персоналом
Поправки в Конституцию о которых Вы не знали
Рассрочка для бизнеса и пенсионеров в новом Федеральном Законе
Закон о полном контроле наличных средств уже подписан
От налоговой теперь можно будет получить кэшбэк за покупки
Как получить выплату от ПФР, если Вам еще не исполнилось 54
Как получить льготный автокредит по новому закону?
Полномочия налоговой расширятся еще больше, согласно новому закону
Прямые выплаты пенсионерам и закон об индексации пенсий
Ставку для самозанятых могут изменить в 6 раз. Станет легче или нет?
Электронные трудовые книжки только появились, а вместе с ними и первые проблемы
6 новых августовских законов, о которых Вы должны знать!
Кому грозит новая статья Уголовного Кодекса о налоговых нарушениях
Власти обещают вернуть до 15000 рублей за отпуск в РФ, но не все так гладко
Продлят ли на август выплаты 10000 рублей для семей с детьми?
Ожидать ли вторую волну пандемии в России уже осенью?
