4 новые законодательные правки, которые коснутся всех пользователей банковских карт

21 января 2021

2021 год уже наступил, а вместе с ним пришел и ряд новых законов, в частности есть отдельная рубрика законов, которая коснется банковских операций и в целом банковских карт. На сегодняшний день, думаем, что практически у каждого человека в РФ есть банковская карта, а потому данная статья будет интересна абсолютному большинству читателей.

С каждым годом банк все больше и больше использовался различными государственными службами для контроля денежных операций граждан и в 2021 году судя по всему эта тенденция продолжится. А почему мы так решили, Вы узнаете дочитав эту статью до конца. Начинаем.

ФНС будет получать еще больше данных

В прошлом абзаце мы писали про государственные службы, ну вот сразу и встречайте одну из них, перед которой банки отчитываются с каждым годом все больше и больше. В этот раз банкам введут в обязанность сообщение в ФНС информации о начисленных процентах на карту.

Это вполне ожидаемо, ведь относительно недавно вышел новый закон, в котором было прописано внедрение налога на доход на все получаемые проценты по вкладам, которые гражданин получил за год.

Напомним, что согласно апрельскому закону, граждане обязаны платить налог в размере 13% с дохода по имеющимся вкладам. Правда налог заставят платить только если Ваш доход по вкладам превышает лимит, который в свою очередь в этому году равняется 42 500 руб.

Ну а ФНС необходима информация от банка для того, чтобы налоговики могли правильно начислить налог, в соответствии с размером, суммы, которую гражданин получил в качестве процентного дохода.

Операций на контроле все больше

И еще одна любимая тема, по которой также банки часто привлекаются к работе с государственными органами - 115-ФЗ, он же антиотмывочный. Собственно теперь операций, о которых банк обязан сообщить в Росфинмониторинг станет еще больше.

К ним добавят:

  1. Возвращение остатка на карту с неизрасходованного баланса телефона на сумму, которая превышает 100 тыс. руб.
  2. Получение на карту выплаты по договору страхования жизни или по страхованию пенсии на сумму, превышающую 600 тыс. руб.
  3. Открытие вклада в пользу третьего лица и внесение денежных средств на сумму, превышающую 600 тыс. руб.
  4. Расчет по сделкам с недвижимостью со своего банковского счета на сумму, превышающую 3 млн руб.

Оснований для блокировки станет больше

Сразу оговоримся, что конкретно этот пункт вступит в силу лишь в начале октября текущего года, а потому подготовиться к нему у всех есть время. Как Вы знаете, банки контролируют наши счета и операции на предмет подозрительных махинаций и в соответствие с новыми указаниями ЦБ список таких махинаций расширится:

  1. С одного устройства делаются переводы с разных карт, причем у банка нет информации о том, что карты принадлежат родственникам
  2. Покупка цифровой валюты через банковский счет сразу заинтересует представителей банка, для этого никакие доп. условия не нужны
  3. Ну и классика. Переводы предпринимателями денежных средств на карты, которые у него открыты, как у физического лица с расчетного счета организации или ИП

Правда ЦБ говорит и о том, что данный перечень - не ограничен и при желании банк может заблокировать Ваш счет, просто на основании субъективного менения сотрудника о том, что Вы не чисты на руку.

Карту смогут оформить дистанционно, но...

Но только для тех граждан, которые сдали биометрию. С 1 января 2021 года вступил в силу целый пласт поправок о сборе и использовании биометрических данных. У банков появилась Единая биометрическая система, куда они обязаны выгружать данные своих клиентов.

Но естественно для сбора биометрических данных требуется согласие клиента и если он согласен сдать биометрию, то в будущем он сможет дистанционно оформить новую банковскую карту, да и в целом часть услуг может быть оказана дистанционно и без предъявления паспорта.




  • Новость / 04 января 2021г. 15:24
  • Президент подписал ряд новых законов и там есть много чего интересного

  • Новость / 05 января 2021г. 16:22
  • С 10 января власти усилят контроль за некоторыми операциями с деньгами

  • Новость / 07 января 2021г. 15:46
  • В России появится новая государственная цифровая платформа под авторством Сбербанка

  • Новость / 08 января 2021г. 16:20
  • Обязательные цифровые трудовые книжки, что еще изменилось в трудовых отношениях с 1 января?

  • Новость / 11 января 2021г. 15:21
  • В этом году нас ждет много тематических налоговых проверок, расскажем к чему стоит готовиться

  • Новость / 12 января 2021г. 15:33
  • Центробанк скоро внедрит цифровой рубль, а вот есть ли у него светлое будущее?

  • Новость / 13 января 2021г. 15:46
  • Налоговики скоро получат доступ к банковской тайне и будут знать о Ваших счетах абсолютно все

  • Новость / 14 января 2021г. 15:41
  • Налоговая следит за соцсетями, расскажем об одном таком случае из судебной практики

  • Новость / 18 января 2021г. 15:43
  • Обязательный аудит отменили для малого бизнеса, но почему мы бы не спешили радоваться?

  • Новость / 19 января 2021г. 15:32
  • В Госдуме заявили, что действия налоговой находятся за гранью человеческого понимания

  • Новость / 20 января 2021г. 15:44
  • Продолжаем эпопею о жадности региональных чиновников, стоимость патента подняли в 53 раза

  • Новость / 21 января 2021г. 15:26
  • 4 новые законодательные правки, которые коснутся всех пользователей банковских карт

  • Новость / 22 января 2021г. 16:11
  • Налоговые каникулы в 2021: как на них попасть и для кого они предусмотрены?

  • Новость / 25 января 2021г. 15:41
  • Власти говорят о том, что снижения налогового бремени ждать не стоит, но при этом хотят снизить НДС

  • Новость / 26 января 2021г. 15:53
  • Расскажем, почему с этого года надо быть осторожнее с высказываниями в сети

  • Новость / 27 января 2021г. 15:26
  • Цензура в Интернете и ряд новых законов февраля, о которых Вы должны знать

  • Новость / 28 января 2021г. 14:59
  • Ходит слух, что ФНС создает отдельную инспекцию только для работы с "богатыми"

  • Новость / 29 января 2021г. 15:26
  • Индексация зарплаты с февраля 2021 - право или обязанность работодателя?