4 новые законодательные правки, которые коснутся всех пользователей банковских карт
21 января 2021
2021 год уже наступил, а вместе с ним пришел и ряд новых законов, в частности есть отдельная рубрика законов, которая коснется банковских операций и в целом банковских карт. На сегодняшний день, думаем, что практически у каждого человека в РФ есть банковская карта, а потому данная статья будет интересна абсолютному большинству читателей.
С каждым годом банк все больше и больше использовался различными государственными службами для контроля денежных операций граждан и в 2021 году судя по всему эта тенденция продолжится. А почему мы так решили, Вы узнаете дочитав эту статью до конца. Начинаем.
ФНС будет получать еще больше данных
В прошлом абзаце мы писали про государственные службы, ну вот сразу и встречайте одну из них, перед которой банки отчитываются с каждым годом все больше и больше. В этот раз банкам введут в обязанность сообщение в ФНС информации о начисленных процентах на карту.
Это вполне ожидаемо, ведь относительно недавно вышел новый закон, в котором было прописано внедрение налога на доход на все получаемые проценты по вкладам, которые гражданин получил за год.
Напомним, что согласно апрельскому закону, граждане обязаны платить налог в размере 13% с дохода по имеющимся вкладам. Правда налог заставят платить только если Ваш доход по вкладам превышает лимит, который в свою очередь в этому году равняется 42 500 руб.
Ну а ФНС необходима информация от банка для того, чтобы налоговики могли правильно начислить налог, в соответствии с размером, суммы, которую гражданин получил в качестве процентного дохода.
Операций на контроле все больше
И еще одна любимая тема, по которой также банки часто привлекаются к работе с государственными органами - 115-ФЗ, он же антиотмывочный. Собственно теперь операций, о которых банк обязан сообщить в Росфинмониторинг станет еще больше.
К ним добавят:
- Возвращение остатка на карту с неизрасходованного баланса телефона на сумму, которая превышает 100 тыс. руб.
- Получение на карту выплаты по договору страхования жизни или по страхованию пенсии на сумму, превышающую 600 тыс. руб.
- Открытие вклада в пользу третьего лица и внесение денежных средств на сумму, превышающую 600 тыс. руб.
- Расчет по сделкам с недвижимостью со своего банковского счета на сумму, превышающую 3 млн руб.
Оснований для блокировки станет больше
Сразу оговоримся, что конкретно этот пункт вступит в силу лишь в начале октября текущего года, а потому подготовиться к нему у всех есть время. Как Вы знаете, банки контролируют наши счета и операции на предмет подозрительных махинаций и в соответствие с новыми указаниями ЦБ список таких махинаций расширится:
- С одного устройства делаются переводы с разных карт, причем у банка нет информации о том, что карты принадлежат родственникам
- Покупка цифровой валюты через банковский счет сразу заинтересует представителей банка, для этого никакие доп. условия не нужны
- Ну и классика. Переводы предпринимателями денежных средств на карты, которые у него открыты, как у физического лица с расчетного счета организации или ИП
Правда ЦБ говорит и о том, что данный перечень - не ограничен и при желании банк может заблокировать Ваш счет, просто на основании субъективного менения сотрудника о том, что Вы не чисты на руку.
Карту смогут оформить дистанционно, но...
Но только для тех граждан, которые сдали биометрию. С 1 января 2021 года вступил в силу целый пласт поправок о сборе и использовании биометрических данных. У банков появилась Единая биометрическая система, куда они обязаны выгружать данные своих клиентов.
Но естественно для сбора биометрических данных требуется согласие клиента и если он согласен сдать биометрию, то в будущем он сможет дистанционно оформить новую банковскую карту, да и в целом часть услуг может быть оказана дистанционно и без предъявления паспорта.
Президент подписал ряд новых законов и там есть много чего интересного
С 10 января власти усилят контроль за некоторыми операциями с деньгами
В России появится новая государственная цифровая платформа под авторством Сбербанка
Обязательные цифровые трудовые книжки, что еще изменилось в трудовых отношениях с 1 января?
В этом году нас ждет много тематических налоговых проверок, расскажем к чему стоит готовиться
Центробанк скоро внедрит цифровой рубль, а вот есть ли у него светлое будущее?
Налоговики скоро получат доступ к банковской тайне и будут знать о Ваших счетах абсолютно все
Налоговая следит за соцсетями, расскажем об одном таком случае из судебной практики
Обязательный аудит отменили для малого бизнеса, но почему мы бы не спешили радоваться?
В Госдуме заявили, что действия налоговой находятся за гранью человеческого понимания
Продолжаем эпопею о жадности региональных чиновников, стоимость патента подняли в 53 раза
4 новые законодательные правки, которые коснутся всех пользователей банковских карт
Налоговые каникулы в 2021: как на них попасть и для кого они предусмотрены?
Власти говорят о том, что снижения налогового бремени ждать не стоит, но при этом хотят снизить НДС
Расскажем, почему с этого года надо быть осторожнее с высказываниями в сети
Цензура в Интернете и ряд новых законов февраля, о которых Вы должны знать
Ходит слух, что ФНС создает отдельную инспекцию только для работы с "богатыми"
Индексация зарплаты с февраля 2021 - право или обязанность работодателя?
