Сомнительные операции будут искать по новому, благодаря обновленной платформе Центробанка
16 марта 2021
Правда вот сами коммерческие банки эту идею уже рассмотрели и не очень лестно высказались о ней, а ведь именно на их плечи и ляжет дополнительная работа и усиленный контроль за своими клиентами. Сегодня расскажем Вам о том, что за платформу подготовил ЦБ РФ и почему ее окрестили "светофором" Центрального Банка.
Сама платформа направлена на борьбу с обнальщиками, в рамках всем известной статьи 115-ФЗ, которая иначе называется "антиотмывочной". Кроме того, раз уж мы говорим про обнал, то в данном случае контроль усилят только в отношении юридических лиц и ИП. Расскажем, как это усиление будет проходить, какие у него есть преимущества и недостатки.
Все новое - хорошо забытое старое
В Госдуму был внесен законопроект, с которым Вы можете познакомиться по ссылке. Сам проект был внесен еще в феврале текущего года в Госдуму. Он целиком посвящен внесению изменений и дополнений в 115-ФЗ, новизна проекта в том, что он вносит существенные изменения в оценку степени подозрительности банковских операций юрлица или ИП.
В частности вводится сам термин - "подозрительная операция", под ним будут понимать ряд как раз-таки подозрительных операций, таких как: отмывание денежных средств, финансирование терроризма и т.п. Ну вообщем под это понятие подпадают все запрещенные операции.
Суть работы, опять же, схожа с работой светофора. Красный цвет - самая подозрительная категория предпринимателей, для которых предусмотрен ряд ограничений, в частности блокировки счетов. Желтый цвет - что-то среднее, соответственно и ограничений в данном случае пока нет, но зато уже есть повышенный контроль со стороны банков и заинтересованных органов. Зеленый цвет - честный предприниматель, ограничений нет.
Светофора не будет?(
Но, в итоге, старый светофор отменили, а точнее соответствующий проект закона, его отозвали сами инициаторы. Правда тут же выкатили новый проект, который мы уже прикрепляли выше. Тем не менее он имеет несколько отличий от своего предшественника. Светофора теперь не будет, в проекте не прописаны цвета соответствующие каждой группе предпринимателей, теперь все скучно и выглядит следующим образом:
- Низкий уровень риска - сомнительных операций не обнаружено.
- Средний уровень риска - совмещение реальных и теневых операций.
- Высокий уровень риска - все что касается теневого сектора экономики, отсутствия реальных операций, фирм-однодневок и т.п.
Все стало до безумия примитивно. Правда суть от этого не поменяется, те же ограничения будут установлены в зависимости от принадлежности предпринимателя к той или иной категории, по уровню риска.
Банки не оценили идею Центробанка
Для деления клиентов по категориям, ЦБ РФ предложил платформу, под названием "Знай своего клиента". Это централизованный цифровой сервис, который должен был стать чем-то вроде единой сети для всех коммерческих банков в РФ, где будет содержаться информация о клиентах в разделении по трем вышеупомянутым категориям.
Банки такую идею не одобрили, отметив, что платформа в целом выходит за рамки установленных конституционных прав клиентов, кроме того для проведения такого контроля нужны дополнительных расходы, которые банкам никто пока не собирается компенсировать в обозримом будущем.
Такой комментарий дали в Национальном совете финансового рынка, отметив также, что сам процесс контроля выходит за рамки функционала банка, ведь банк - это финансовая организация, а не суд в последней инстанции, а значит определять, кто преступник, а кто нет - не вправе.
Присоединяйтесь к обсуждению на Яндекс Дзен:
https://zen.yandex.ru/media/bafra/somnitelnye-operacii-budut-iskat-po-novomu-blagodaria-obnovlennoi-platforme-centrobanka-60509637e781846a40bd03d1
Минфин РФ обещает поднять собираемость налогов, не увеличив нагрузку ни на кого
Власти заявили, что ПФР и ФСС все же объединят, но совсем не так, как мы это представляли
Гос. органы противоречат друг другу или как к 2023 году в РФ решили ввести новые бумажные трудовые
В руках налоговой скоро окажется самая большая база цифровых досье граждан и организаций
Расскажем, зачем в налоговой начали составлять реестр семей с информацией о доходах
ПФР в суде требует у пенсионеров возврата переплаты по пенсии, на сколько это правомерно?
Роскомнадзор вновь атакует, на этот раз Twitter, почему эти попытки выглядят смешными?
Расскажем, какие зарплаты предлагают освободить от НДФЛ, а для кого налог повысится в 2,5 раза
Власти принудят граждан сдавать биометрию под предлогом удобства, так ли это на самом деле?
У налоговой появится доступ к банковской тайне, так ли это страшно, как сейчас пишут все СМИ?
Сомнительные операции будут искать по новому, благодаря обновленной платформе Центробанка
Тотальный контроль со стороны налоговиков и банков, к чему еще стоит готовиться в 2021?
Налоговая активно взялась за счета физлиц и требует уплатить налоги аж с 2017, хотя срок давности истек
Так ли страшен процесс банкротства физлиц, как все говорят, и в каких случаях без него никак?
В Уголовном Кодексе РФ появится новая "налоговая" статья, кому она грозит?
Государство будет выплачивать бонус за каждого, устроенного на работу, безработного
ЦБ РФ повысил ключевую ставку, как это отразится на населении, расскажем простыми словами
Роскомнадзор хочет, чтобы Вы предъявили паспорт при регистрации в любой соцсети или мессенджере
Что надо знать о своем контрагенте, чтобы потом не пришлось разгребать претензии от налоговиков?
12 новых законов апреля 2021, о которых Вы точно должны знать
Власти дали советы по тому, как организовать удаленную работу
Статистика говорит о том, что скоро мы можем столкнуться с третьей волной коронавируса
