Успехи властей в борьбе с незаконной обналичкой признали сомнительными

09 февраля 2016

В Федеральной службе по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) обнародовали итоги борьбы с незаконным обналичиванием средств. Его объемы, по данным ведомства, за два года сократились вдвое — до 200 млрд руб. в год.

Оценки ЦБ гораздо менее оптимистичны. По его данным, объемы обналичивания только через российские банки в 2014 году составили 700 млрд руб. и более 200 млрд руб.— только в первом полугодии 2015 года.

Причины расхождений данных в обоих ведомствах не пояснили. В Росфинмониторинге отказались от комментариев. В ЦБ «Коммерсанту» сообщили, что не будут комментировать другие ведомства.

Эксперты считают, что отчетные цифры демонстрируют лишь успехи властей в выявлении существующих схем, оставляя в тени «достижения» рынка по разработке новых.

На фоне действий мегарегулятора в лице ЦБ и Росфинмониторинга цена обналичивания в среднем по рынку возросла на 25-30%, схемы обналичивания стали более сложными. Это в числе прочего косвенно свидетельствует об активной работе надзорных органов и определенных успехах в борьбе. Впрочем, о значительном сокращении это сегмента говорить пока не приходится.

«Теневой поток вряд ли сжался, скорее он приспособился к тем мерам противодействия, которые принимают ЦБ и Росфинмониторинг. Так, принятые ЦБ меры практически убили рынок черной обналички через терминалы. Однако обнальщики стали действовать по более сложным схемам, ушли в другие зоны легальной экономики — в крупные банки, потребительский рынок. В кризис спрос на их услуги вряд ли снизится, а значит, будет и предложение. Процесс выявления существующих и разработки новых схем бесконечен, причем разработка зачастую опережает выявление»,— прокомментировал «Ъ» ситуацию топ-менеджер банка, входящего в топ-10 по активам.