Ваши корпоративные карты попали под прицел банков, к чему приведет ужесточение контроля?

12 октября 2021

С 1 октября текущего года уже вступили в силу новые меры контроля со стороны налоговиков за корпоративными картами. Все это делается в рамках борьбы с обналом. Компании придумывают все новые методы вывода денег со счета компании, а налоговики и банки не устают менять меры контроля со своей стороны, чтобы они стали еще жестче и точнее.

Всему виной новые правила, которые установлены в указании ЦБ от 20 октября 2020 года № 5599-У. Согласно новым правилам, с 1 октября 2021 года, банки будут тщательнее мониторить движения по корпоративным картам и при малейшем подозрении на обналичивание денежных средств - соответствующие счета будут немедленно блокироваться банками.

Сейчас, в соответствии с новым документом, у банков есть ряд пунктов, по которым они могут заблокировать Ваши счета. Давайте изучим список и посмотрим на сколько он оправдан. Для того чтобы банк заблокировал Ваш расчетный счет необходимо, чтобы при снятии денежных средств с корпоративной карты выполнялось одновременно два и более условия:

  1. Компания зарегистрирована менее двух лет назад
  2. Сумма налички к снятию - 30% и более, от суммы оборота за неделю
  3. Деятельность, которая привела к поступлению денег либо вовсе не облагается налогом, либо имеет льготы на налоговые отчисления
  4. Контрагенты компании проводят транзитные операции
  5. Контрагент компании в один день переводит деньги сразу нескольким контрагентам на счета, среди которых и сама организация
  6. Поступление денег от одного контрагента не превышает 600 тыс. руб.
  7. Сумма налички к снятию также не превышает 600 тыс. руб. или она чуть меньше максимальной суммы к снятию, установленной банком
  8. Деньги снимаются в два захода: один раз утром, другой раз вечером
  9. У компании есть несколько карт, с которых снимают наличку

Вот, всего 9 пунктов, причем пункты довольно-таки общие и складывается ощущение, что практически любую компанию можно под нечто подобное подогнать, при желании. Будет интересно посмотреть как это реализуется на практике. Нам кажется, что тотальных проверок и блокировок, все же ждать не стоит и с корее всего блокировки будут иметь место только лишь в случаях, когда у банка есть стопроцентные основания для этого.

Будем Вас рады видеть в рядах подписчиков на наших каналах в vc.ru и на Яндекс Дзене. А теперь еще и на Пульс.Mail.




  • Новость / 01 октября 2021г. 14:51
  • Безработица в России находится около исторического минимума, но люди все равно жалуются, почему?

  • Новость / 04 октября 2021г. 14:24
  • Расскажем о 6 неочевидных причинах, из-за которых банк может заблокировать Вашу карту

  • Новость / 05 октября 2021г. 14:51
  • В Минфине заявили о том, что скоро нас ждет новый налог - налог на газированные напитки...

  • Новость / 06 октября 2021г. 14:28
  • Власти предложили пенсионерам подрабатывать, если пенсии не хватает даже на еду или лекарства. Каждый сам за себя?

  • Новость / 07 октября 2021г. 14:35
  • ФСС будет передавать работодателям информацию о болезнях сотрудников, причем в режиме реального времени

  • Новость / 08 октября 2021г. 14:24
  • Вам звонят мошенники? Ни в коем случае не говорите "да" или "нет", они могут охотиться за голосом

  • Новость / 12 октября 2021г. 14:08
  • Ваши корпоративные карты попали под прицел банков, к чему приведет ужесточение контроля?

  • Новость / 13 октября 2021г. 14:45
  • Школьники в обязательном порядке будут проходить тестирование на коронавирус, прямо в школе

  • Новость / 19 октября 2021г. 14:37
  • В Петербурге опять карантин, а теперь еще и QR-коды, но видимо эти правила работают не для всех

  • Новость / 20 октября 2021г. 16:00
  • Путин официально ввел нерабочие дни с 30 октября по 7 ноября и одобрил новые меры поддержки

  • Новость / 21 октября 2021г. 14:43
  • Доигрались: Москва и Подмосковье вводят режим локдауна, а в школах по всей стране вводят каникулы

  • Новость / 25 октября 2021г. 15:04
  • В Госдуме планируют выдавать QR-коды не только вакцинированным и переболевшим, но и гражданам с антителами

  • Новость / 26 октября 2021г. 15:41
  • Налоговый кодекс и закон о бухгалтерском учете могут переписать, но вот в чью пользу?

  • Новость / 27 октября 2021г. 14:32
  • Как налоговики раскрывают серые схемы с самозанятыми и какими эти схемы вообще бывают?

  • Новость / 28 октября 2021г. 13:38
  • Обязан ли работодатель давать два выходных дня сотруднику после вакцинации? Люди требуют!

  • Новость / 29 октября 2021г. 11:03
  • Вышло постановление, которое обязывает работодателей давать сотрудникам два дня выходных после вакцинации