Ваши корпоративные карты попали под прицел банков, к чему приведет ужесточение контроля?
12 октября 2021
С 1 октября текущего года уже вступили в силу новые меры контроля со стороны налоговиков за корпоративными картами. Все это делается в рамках борьбы с обналом. Компании придумывают все новые методы вывода денег со счета компании, а налоговики и банки не устают менять меры контроля со своей стороны, чтобы они стали еще жестче и точнее.
Всему виной новые правила, которые установлены в указании ЦБ от 20 октября 2020 года № 5599-У. Согласно новым правилам, с 1 октября 2021 года, банки будут тщательнее мониторить движения по корпоративным картам и при малейшем подозрении на обналичивание денежных средств - соответствующие счета будут немедленно блокироваться банками.
Сейчас, в соответствии с новым документом, у банков есть ряд пунктов, по которым они могут заблокировать Ваши счета. Давайте изучим список и посмотрим на сколько он оправдан. Для того чтобы банк заблокировал Ваш расчетный счет необходимо, чтобы при снятии денежных средств с корпоративной карты выполнялось одновременно два и более условия:
- Компания зарегистрирована менее двух лет назад
- Сумма налички к снятию - 30% и более, от суммы оборота за неделю
- Деятельность, которая привела к поступлению денег либо вовсе не облагается налогом, либо имеет льготы на налоговые отчисления
- Контрагенты компании проводят транзитные операции
- Контрагент компании в один день переводит деньги сразу нескольким контрагентам на счета, среди которых и сама организация
- Поступление денег от одного контрагента не превышает 600 тыс. руб.
- Сумма налички к снятию также не превышает 600 тыс. руб. или она чуть меньше максимальной суммы к снятию, установленной банком
- Деньги снимаются в два захода: один раз утром, другой раз вечером
- У компании есть несколько карт, с которых снимают наличку
Вот, всего 9 пунктов, причем пункты довольно-таки общие и складывается ощущение, что практически любую компанию можно под нечто подобное подогнать, при желании. Будет интересно посмотреть как это реализуется на практике. Нам кажется, что тотальных проверок и блокировок, все же ждать не стоит и с корее всего блокировки будут иметь место только лишь в случаях, когда у банка есть стопроцентные основания для этого.
Будем Вас рады видеть в рядах подписчиков на наших каналах в vc.ru и на Яндекс Дзене. А теперь еще и на Пульс.Mail.
Безработица в России находится около исторического минимума, но люди все равно жалуются, почему?
Расскажем о 6 неочевидных причинах, из-за которых банк может заблокировать Вашу карту
В Минфине заявили о том, что скоро нас ждет новый налог - налог на газированные напитки...
Власти предложили пенсионерам подрабатывать, если пенсии не хватает даже на еду или лекарства. Каждый сам за себя?
ФСС будет передавать работодателям информацию о болезнях сотрудников, причем в режиме реального времени
Вам звонят мошенники? Ни в коем случае не говорите "да" или "нет", они могут охотиться за голосом
Ваши корпоративные карты попали под прицел банков, к чему приведет ужесточение контроля?
Школьники в обязательном порядке будут проходить тестирование на коронавирус, прямо в школе
В Петербурге опять карантин, а теперь еще и QR-коды, но видимо эти правила работают не для всех
Путин официально ввел нерабочие дни с 30 октября по 7 ноября и одобрил новые меры поддержки
Доигрались: Москва и Подмосковье вводят режим локдауна, а в школах по всей стране вводят каникулы
В Госдуме планируют выдавать QR-коды не только вакцинированным и переболевшим, но и гражданам с антителами
Налоговый кодекс и закон о бухгалтерском учете могут переписать, но вот в чью пользу?
Как налоговики раскрывают серые схемы с самозанятыми и какими эти схемы вообще бывают?
Обязан ли работодатель давать два выходных дня сотруднику после вакцинации? Люди требуют!
Вышло постановление, которое обязывает работодателей давать сотрудникам два дня выходных после вакцинации
