Центробанк усилил контроль за бизнесом до максимума, на фоне изменений в "антиотмывочный" закон

19 апреля 2021

Ужесточение антиотмывочного законодательства - это здорово, правда во всем нужно знать меру и когда это ужесточение происходит чуть ли не каждый месяц, то возникает ряд вопросов, главный из которых: "А точно ли надо ужесточать то такой степени?". Месяц апрель снова нас порадовал ужесточением антиотмывочного закона. Что же, давайте разбираться...

Банки заставят вести контроль еще жестче

Центральный Банк уже успел оповестить банки о том, что контроль теперь будет еще более жестким. Мы про контроль за деятельностью клиентов каждого из банков. Стоит отметить, что ранее, банки уже несколько раз пытались противиться письмам ЦБ РФ, отмечая, что в целом для банков - карательная функция не является основной, да и через права клиентов переступать банки не горят желанием.

Сейчас же Центробанк разослал письма с критериями, которые призваны помочь оценить качество работы каждого из коммерческих банков в вопросе противодействия отмыванию денежных средств.

Согласно этому письму, высокая вовлеченность банков в проведении сомнительных операций будет установлена, в случаях если: по оборотам клиентов банка доля сомнительных операций превышает 2%, ну или если объем сомнительных операций, в целом, превысит 500 млн руб.

Для сравнения, в 2014 году, аналогичные показатели составляли 5% по оборотам клиентов банка, или 4 млрд руб. за квартал. Со временем эти показатели понижались, контроль становился все более жестким и вот очередное снижение суммарного показателя сомнительных операций.

Что думают по этому поводу сами банки?

А у банков особенно нет выбора, ведь Центробанк диктует свои условия, не сильно обращаясь к изучению реалий российского бизнеса и к тем претензиям которые озвучивают различные Ассоциации банков в РФ.

Банкам приходится внедрять все больше моделей, которые помогают вычислять недобросовестных клиентов. Уже сейчас в каждом банке существует своя скоринг-модель, которая служит для оценки, как раз, благонадежности клиента. Названия этих моделей в каждом банке свои, где-то это светофор, где-то знай своего клиента, но суть везде одна.

Кстати на фоне жалоб банков о том, что они вынуждены заниматься работой, которая лишь косвенно связана с их профильным направлением, Центробанк пообещал к 2022 году запустить платформу "Знай своего клиента". Платформа облегчит жизнь банкам, ведь всю информацию банки получат еще до того, как заключить договор с клиентом.

Правда у этой платформы есть ряд недостатков, ведь ответственность за потенциальные ошибки и сбои ЦБ РФ будут нести коммерческие банки, кроме того ЦБ по сути станет монополистом в области оценки клиентов, ведь крупная платформа может вытеснить внутренние модели банков.

Причем пострадать от новой платформы ЦБ могут и добросовестные предприниматели, ведь по началу алгоритм скорее всего будет иногда сбоить. Надеемся, что только по началу. Да и постоянные ужесточения ФЗ-115 ведут к тому, что банки блокируют операции добросовестных компаний, просто для того, чтобы перестраховаться. Поэтому контроль должен быть, но все же меру знать надо. ЦБ видимо не знает...

Присоединяйтесь к обсуждению на Яндекс Дзен:
https://zen.yandex.ru/media/bafra/centrobank-usilil-kontrol-za-biznesom-do-maksimuma-na-fone-izmenenii-v-antiotmyvochnom-zakone-607d5a471b83785a821d6a58

Зачем ФНС так стремится оцифровать все наши действия и как после этого возрастет контроль?

Власти введут формат единого налогового платежа: станет легче уплачивать налоги или станет больше контроля?

Пенсионный Фонд РФ не смог справиться с коррупционными миллионами и направить их на выплату пенсий

Власти заявили о введении новых мер борьбы с коронавирусом, в связи с третьей волной пандемии

Как в 2021 налоговики проводят проверки малого бизнеса несмотря на запрет их проводить?

Развеиваем миф о том, что в России очень низкие налоги, какой налог мы платим на самом деле?

Стоит ли паниковать из-за падения рубля и что стоит сделать уже сейчас, чтобы не пожалеть потом?

Власти РФ говорят о полном отказе от доллара, а налоги для россиян при этом вырастут снова

Расскажем, как налоговики решают какой доход гражданина можно признать сомнительным и чем это грозит

Зачем налоговики активно допрашивают родственников и друзей налогоплательщиков, даже если они ни при чем?

Расскажем о минусах единого налогового платежа, о которых молчат власти и СМИ

Центробанк усилил контроль за бизнесом до максимума, на фоне изменений в "антиотмывочный" закон

Какими бывают налоговые допросы и почему они страшнее всех иных разбирательств с налоговой?

Главное из сегодняшнего послания Путина: новые льготы, выплаты и переделанная налоговая система

Путин заявил о донастройке в области налогообложения: может попробовать снизить косвенные налоги населения для начала?

Хотели сделать хорошо, получилось как всегда, или кто расплатится за длинные майские праздники?

Электронный документооборот станет обязательным для всех, что нас ждет в ближайшем будущем?

Что такое мультипаспорт и как изменится главный личный документ для всех жителей РФ?

11 важных законов, вступающих в силу с мая 2021, о которых Вы точно должны знать

Что произойдет, если Россию отключат от SWIFT? Исчезнет ли доллар из России?