Центральный Банк РФ начнет разделять всех клиентов на "красных, желтых и зеленых"

30 ноября 2020

Банк России, судя по всему, в ближайшее время получит расширение своих функций и они коснутся извечной головной боли для налоговиков, банков и власти - обналичивания денежных средств.

Сам Центральный Банк также не скрывает факт разработки нового законопроекта и в открытую заявлет о том, что такой документ был разработан совместно с Росфинмониторингом.

Что же интересного придумал ЦБ совместно с Росфинмониторингом в этот раз? Расскажем об этом прямо сейчас.

О законе

Для начала разберемся, на какой стадии вообще сейчас находится данный законопроект. Сейчас Госдума собирает отзывы на представленный законопроект, но есть основания полагать, что отзывы в большинстве случаев будут положительными и в ближайшее время закон будет принят.

Законопроект и соответствующий документ были созданы в рамках пакета мер по ужесточению контроля за клиентами, который должен быть полностью реализован до начала 2022 года. Этот пакет ужесточений, позволит создать новую платформу ЗСК, или "знай своего клиента".

Эта платформа, в свою очередь, поможет кредитным организациям, а возможно и прочим заинтересованным лицам, изучать степень благонадежности той или иной компании.

Степени благонадежности будет определять ЦБ РФ по методу "светофора", где зеленый цвет означает высокую благонадежность, желтый - среднюю, ну а красный - это черная метка на компании.

Как сообщили в ЦБ - этот закон позволит снизить нагрузку на честных представителей малого и среднего бизнеса, так как сократится время проверки их благонадежности и не будет ситуаций, когда у бизнеса запрашиваются дублирующие документы.

Что именно будет делать ЦБ?

В рамках этого проекта, главным участником является Центробанк, который получит новую функцию по оценке уровня риска работы с ИП и юридическими лицами, которые являются клиентами российских коммерческих банков. То есть Банк России получит права главного регулятора, в рамках новой платформы ЗСК.

Еще осенью прошлого года глава ЦБ по вопросам финмониторинга говорил о необходимости подключения ЦБ в вопросы проверки клиентов на сомнительность, так как Центробанк обладает большим количеством информации, как о самих клиентах, так и об их операциях, а также плотно контактирует со всеми органами, отвечающими за борьбу с обналом.

Пока что предполагается, что Центробанк будет лишь оценивать клиентов, разделяя их по трем категориям, также в дальнейшем есть вероятность, что потребуются правки в 115-ФЗ (антиотмывочный), с целью наладить процесс взаимодействия ЦБ и банками при выявлении риска.

Какими будут последствия для клиентов?

Все начинается с того, что коммерческие банки передают информацию о сомнительных сделках в Росфинмониторинг и в Центробанк РФ, здесь, все как всегда - ничего нового.

Далее, на основании собранной информации о сомнительных сделках, регулятор, то есть Центробанк будет присваивать степень риска работы с клиентом, о степенях писали выше, их будет три: зеленая, желтая, красная.

Ну и надо понимать, что все это делается не просто для галочки и для тех, кто попал в желтую или красную зоны - будут предусмотрены санкции:

  1. Клиентам из красной зоны запретят открывать новые счета, проводить банковские операции, то есть все открытые счета будут заблокированы
  2. Подобные ограничения могут быть наложены и на благонадежные компании, которые совершили сделку с компанией из красной зоны
  3. Клиентов из зеленой зоны, напротив, станут меньше подвергать мониторингу, а отказы в переводе средств между представителями этой зоны - не будут допускаться
  4. Желтая зона - промежуточное звено, за которым будет вестись серьезное наблюдение и при малейшем поводе - этот тип клиентов будет перенесен в разряд неблагонадежных
  5. Аналогично, повышенный контроль будет и за любыми сделками благонадежных компаний с представителями желтой зоны

Кстати предполагается, что будет возможность оспорить свое нахождение в желтой или красной зоне, но детали пока что не разглашаются. Скорее всего клиентам, попавшим в неблагополучные зоны, необходимо будет предоставить документы по сделкам, чтобы доказать их реальность.

Присоединяйтесь к обсуждению на Яндекс Дзен:
https://zen.yandex.ru/media/bafra/centralnyi-bank-rf-nachnet-razdeliat-vseh-klientov-na-krasnyh-jeltyh-i-zelenyh-5fc4c66739eab6574d16e5f3




  • Новость / 02 ноября 2020г. 15:33
  • Четыре новых заявления налоговой о самозанятых, которые Вас заинтересуют

  • Новость / 05 ноября 2020г. 14:19
  • Полномочия ФНС расширят еще больше, что на этот раз?

  • Новость / 06 ноября 2020г. 14:31
  • Три случая, когда Вас могут лишить квартиры или дома, из-за чужих долгов

  • Новость / 10 ноября 2020г. 15:10
  • Что лучше выбрать вместо ЕНВД, по мнению налогового специалиста

  • Новость / 11 ноября 2020г. 15:12
  • Налоговики получили право считать Вашу отчетность несданной, даже если Вы ее сдали

  • Новость / 12 ноября 2020г. 17:00
  • Почему сейчас особенно важно следить за тем, что Вы пишите в сети или немного о свободе слова

  • Новость / 13 ноября 2020г. 14:23
  • Пример из жизни, когда налоговики берут на себя роль судей и идут в обход закона

  • Новость / 17 ноября 2020г. 14:42
  • Большое количество новых поправок и изменений в Налоговый Кодекс РФ, было одобрено Госдумой

  • Новость / 18 ноября 2020г. 14:17
  • ФНС будет использовать медиацию, в ходе переговоров с должниками

  • Новость / 20 ноября 2020г. 15:07
  • В 2021 году может появиться новый налоговый режим, со слов главы ФНС

  • Новость / 23 ноября 2020г. 14:15
  • Патентную систему налогообложения опять сильно меняют

  • Новость / 24 ноября 2020г. 14:11
  • Как работает искусственный интеллект в ФНС и на чьей он стороне?

  • Новость / 25 ноября 2020г. 15:02
  • Обзор 8-и новых законов декабря, о которых Вы точно должны знать

  • Новость / 26 ноября 2020г. 14:54
  • ПФР хотят упразднить, но возможно ли это и если да, то когда?

  • Новость / 27 ноября 2020г. 14:41
  • Коронавирусные ограничения продлили, причем сразу на год!

  • Новость / 30 ноября 2020г. 15:00
  • Центральный Банк РФ начнет разделять всех клиентов на "красных, желтых и зеленых"